こんにちは、もっちゃんです。
あけましておめでとうございます！
なんて書き貯めていたら、もう2月になってしまいました、、
さぁやって参りました2024年。ついに新NISAが始まりましたね。
皆さん、様々な投資戦略を検討・実行していることかと思います。
そして周りの方の投資方針も気になりますよね（私も気になります笑）
でも周囲の友人とはそこまで投資の話は出なかったり、しづらかったりすると思います。
そこで、今回は私の投資方針を公開しようと思います。
自分の属性とともに整理してみたので、良ければぜひ参考にしてみてください。
私の属性
まずは、2024年1月時点の私の属性は以下の通りです。
- 年齢：28歳
- 居住区：都内
- 世帯：独身
- 年収：約580万円
- 資産：950万円（貯金：投資比率はだいたい50：50）
社会人5年目、投資歴4年目の平凡サラリーマンですが、最近物欲があまりないので貯蓄は結構できてると思います。
投資方針
私の状況がある程度見えてきたところで、そんな私の投資方針を発表します。
つみたて枠
つみたて枠は、コロナ禍から旧NISAで積立ているemaxsisslim米国株式S&P500を継続します。
金額も変わらず5万円を12ヶ月で年間60万円を積立予定です。※楽天カードで5万円つみたて
成長投資枠
成長投資枠は、つみたて、高配当、個別成長の3枠に分けています。
つみたて部分は、楽天ファンド米国株式S&P500、通称楽天版emaxsisslim米国株式S&P500です。
これはemaxsisslim米国株式S&P500と比較するために買ってみました。※楽天キャッシュで5万円つみたて
保有残高に応じて楽天ポイントが付くのも地味に期待です。
↑ここまでが確定投資分です。年120万
↓ここからは資金の余力を見ながら投資していく分となります。
高配当の部分は、高配当の個別日本株で最大60万円までの購入を検討しております。
新NISA1年目ということで、長期保有を考えると累進配当銘柄や長期保有特典を持つ銘柄を狙う予定です。
1月は8002丸紅を購入しました。
個別成長の部分は、個別日本株で値上がり期待銘柄を１〜２銘柄仕込む用の枠です。（最大60万円まで）
若干ギャンブル枠の色合いが強く今年1年で値上がりが期待できそうな銘柄のキャピタルゲインを狙うイメージです。
購入はまだですが、エニーカラーあたりが気になっています。。
この枠は完全に趣味の範囲だと思ってるので、参考までに笑
ちなみに、以前の記事で解説したC-②のパターンをベースとして採用しております。↓詳細は以下
月の収支
最後に、月の収支見込を記載しておきます。
つみたて10万でもどうにかトントンといったところでしょうか。
配当金が増えたり、ブログ収益が出てくるようになってくるともう少し楽なんですけどね〜笑
| 支出 | 金額 | 備考 | 収入 | 金額 | 備考 |
|---|---|---|---|---|---|
| 家賃 | ¥70,000 | 給料 | ¥270,000 | ||
| 水道代 | ¥2,000 | 配当金 | ¥6,000 | ||
| 電気代 | ¥4,000 | その他 | ¥500 | 積立ポイント類など | |
| ガス代 | ¥2,000 | ||||
| 通信費 | ¥2,500 | ||||
| 食費 | ¥42,000 | ||||
| 交際費 | ¥30,000 | ||||
| 奨学金 | ¥15,000 | ||||
| ジム代 | ¥6,500 | ||||
| 積み立て | ¥100,000 | ||||
| サブスク | ¥2,000 | アマゾンプライム AmazonMusic | |||
| 支出合計 | ¥276,000 | 収入合計 | ¥276,500 | ||
| 収入ー支出 | ¥500 |
最後に
いかがでしたか？
状況は人それぞれだと思いますので、是非自分の状況と比較しながら見比べてもらえたらと思います。
ネットでは360万一括投資だーとか、月30万つみたてで行きますとかアグレッシブな投資方針も多いですが、
それはすでに相当な資金力があるからこそできる芸当ですよね笑
そんな事もあって、似たような属性の人がどのようにNISAを活用しているのか参考になればと思い
本記事を作成しました。
自分の振り返りにもなるので、毎年NISAの投資方針の記事は作成していこうと思います。
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